Évitez les conflits familiaux – léguez vos biens de votre vivant !

Répartir un bien entre plusieurs héritiers n'est pas chose aisée et peut facilement engendrer des conflits familiaux. Pour éviter cela, de nombreux testateurs préfèrent régler la question de leur vivant. Comment procéder et quels sont les éléments à prendre en compte ?

Si vous n'avez pas précisé votre héritage dans un testament, la loi détermine l'ordre de succession. Les héritiers comprennent le conjoint, les enfants ou petits-enfants, les parents et les frères et sœurs. Si, par exemple, l'héritage revient à trois enfants, il sera partagé entre eux, chacun recevant un tiers. Si le partage d'argent est relativement simple, le partage d'un bien immobilier entre trois personnes est plus complexe. Cette situation présente souvent des difficultés importantes pour les héritiers. Un tel processus successoral est long et fastidieux, même si les héritiers sont d'accord.

Transférer son héritage de son vivant

La prise de conscience des risques de conflits familiaux incite de plus en plus d'Allemands à transférer leur héritage à leurs descendants de leur vivant. Cette option est possible pour les biens immobiliers, l'argent et les entreprises. Officiellement, on parle alors de « succession anticipée ». Premièrement, elle permet de décider qui recevra quoi. Deuxièmement, elle peut même réduire les droits de succession et la part réservataire. Il est toutefois conseillé de consulter un expert en droit immobilier. La succession anticipée est particulièrement avantageuse lorsque le bien est destiné à des personnes spécifiques, comme le conjoint ou les enfants. Elle permet, par exemple, d'assurer un bon départ dans la vie professionnelle de vos enfants ou de garantir la sécurité financière de votre conjoint.

Contrat de transfert et droits d'usufruit

Toutefois, il ne faut pas confondre un héritage provisoire avec une simple donation. Si l'hypothèque n'est pas encore remboursée ou si la maison est grevée d'une charge, ces dettes seront également transférées. De plus, un transfert est généralement soumis à des conditions. Si vous transférez tous vos biens – qu'il s'agisse d'argent ou de biens immobiliers – de votre vivant, vous renoncez de fait au contrôle de vos moyens de subsistance. Il est donc d'autant plus important de les préserver en conservant des droits sur les biens qui vous permettent de les utiliser et de les gérer jusqu'à votre décès. C'est ce qu'on appelle l'usufruit. Il est conseillé de réglementer vos droits sur les biens dans l'acte de transfert, en tenant compte de tous les intérêts possibles.

Si vous transférez votre bien immobilier à vos futurs héritiers avant terme, un droit d'habitation viager est généralement stipulé dans le contrat. Cela signifie que votre appartement ne pourra être ni vendu ni loué tant que vous y résiderez. De plus, il est conseillé d'inclure un droit de réversion dans le contrat. Ce droit intervient, par exemple, si l'héritier souhaite vendre le bien ou s'il est endetté. En cas de faillite personnelle, vous pourrez ainsi récupérer votre héritage et éviter de le perdre définitivement.

Pour éviter toute confusion en tant que testateur, il est conseillé de consulter un professionnel de l'immobilier. Ce dernier pourra vous conseiller sur la meilleure façon de sécuriser votre héritage immobilier.

Vous vous demandez quoi faire de votre héritage ? Contactez-nous. Nous serons ravis de vous conseiller.

Vous avez besoin de plus d'informations :

https://www.destatis.de/DE/Presse/Pressemitteilungen/2019/08/PD19_309_736.html

https://de.wikipedia.org/wiki/Erbschaft

https://de.statista.com/statistik/daten/studie/217175/umfrage/anzahl-erbschaften-schenkungen-in-deutschland/

Avertissement légal : Cet article ne constitue pas un avis fiscal ou juridique. Veuillez consulter un avocat et/ou un conseiller fiscal pour obtenir des conseils adaptés à votre situation personnelle.

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