Si vous héritez d'un bien immobilier, il est important d'examiner attentivement la situation financière du défunt. Avec des proches comme vos parents, vous les connaissez peut-être encore ; vous avez même peut-être grandi dans la maison héritée. En revanche, si vous héritez, par exemple, d'un appartement appartenant à une tante avec laquelle vous aviez peu de contacts, la situation se complique.
Ce n'est qu'en comprenant la situation financière, l'état et la valeur du bien que vous pourrez prendre une décision éclairée quant à l'acceptation ou au refus de l'héritage. La loi vous accorde le droit de refuser l'héritage dans un délai de six semaines en informant le tribunal des successions compétent. Ce délai court à compter de la date à laquelle vous avez connaissance de l'héritage. Si vous ne répondez pas dans ce délai, l'héritage est considéré comme accepté.
Dans des cas exceptionnels, par exemple si le défunt vivait à l'étranger ou si vous vivez vous-même à l'étranger, cette période peut être prolongée.
Pour bien comprendre la situation financière du défunt, il convient d'examiner ses comptes bancaires afin de déterminer s'il possédait des placements en actions et en fonds, ainsi que des économies. Il est également possible qu'il ait accumulé des dettes, pris des garanties ou qu'il ait des prêts, des dettes de consommation ou des hypothèques en cours. En tant qu'héritier, vous héritez également des dettes du défunt.
Si les documents successoraux sont très désorganisés, vous ou les autres héritiers pouvez demander au tribunal des successions la nomination d'un administrateur de succession. Les créanciers peuvent également en faire la demande. Son rôle est de séparer le patrimoine des héritiers de la succession du défunt. Ainsi, si, de manière inattendue, de nombreux créanciers doivent être payés sur l'héritage, le patrimoine personnel des héritiers est protégé. Cela permet de limiter la responsabilité des héritiers.
Le gestionnaire de patrimoine numérique, qui se charge de supprimer les comptes de messagerie, les sites web et les profils sur les réseaux sociaux, prend également une importance croissante.
Si l'héritage comprend un ou plusieurs biens immobiliers, il est conseillé de les examiner attentivement si vous ne les connaissez pas. S'il s'agit d'un immeuble d'appartements, vérifiez si tous les appartements et les locaux commerciaux sont loués, l'état de l'immeuble et des surfaces louées, si d'importants travaux de rénovation sont nécessaires et si le bien est rentable, c'est-à-dire s'il génère un retour sur investissement grâce aux loyers perçus. Si l'immeuble est géré par un syndic, celui-ci pourra vous fournir ces informations et les documents nécessaires.
Pour une maison individuelle ou un appartement en copropriété, il convient d'en inspecter l'état et les caractéristiques, et, si nécessaire, de faire appel à un expert en bâtiment, un architecte ou un agent immobilier. Si les travaux de rénovation se sont accumulés et dépassent votre budget, ou si vous n'avez aucun intérêt à conserver et louer le bien (par exemple, parce qu'il est éloigné de votre domicile), il est conseillé de le vendre.
Vous hésitez à accepter cet héritage ? Nous en évaluerons la valeur pour vous.
Photo : Witthaya