Dans un testament, le testateur peut désigner le bénéficiaire de ses biens et préciser quel descendant recevra d'autres actifs, comme une somme d'argent. En l'absence de testament, les règles légales de succession s'appliquent.
En particulier lors de la transmission d'un bien immobilier à plusieurs héritiers, il est conseillé de rédiger son testament. Cela permet d'éviter qu'un groupe d'héritiers ne reçoive la maison ou l'appartement et ne se dispute potentiellement quant à son usage futur.
Un autre cas de figure fréquent est le suivant : un couple marié, parents de deux filles, souhaite léguer leur maison à un petit-enfant après leur décès. Pour cela, ils doivent rédiger un testament. Si les règles successorales légales s’appliquaient, la propriété reviendrait aux filles. Le petit-enfant ne recevrait rien.
Cependant, tous les proches parents ne peuvent être exclus d'un testament. Il existe la réserve héréditaire, qui oblige le testateur à prendre également en compte ses proches parents.
Il est conseillé de rédiger le testament avec l'aide d'un avocat spécialisé en droit successoral ou d'un notaire. Les honoraires du notaire sont calculés en fonction de la valeur de la succession.
En principe, un testament manuscrit est également valable juridiquement. Toutefois, toutes les formalités doivent être respectées. À défaut, il est nul. Divers modèles de testaments sont disponibles en ligne, mais comme l'a constaté la Stiftung Warentest (une association allemande de consommateurs) durant l'été 2018, ils ne sont pas toujours juridiquement valides. Ces modèles interrogent l'utilisateur sur sa situation personnelle et ses souhaits concernant la répartition de son héritage. L'outil propose ensuite des modules de texte. Il ne suffit pas d'imprimer et de signer ces modules ; le document doit être intégralement rédigé à la main et signé.
Outre un testament, il est possible de conclure un pacte successoral avec les bénéficiaires désignés. Ce pacte doit être notarié. Le testateur doit non seulement être sain d'esprit, comme pour la rédaction d'un testament, mais aussi avoir la capacité juridique. Un pacte successoral est souvent conclu dans des circonstances particulières, par exemple lorsqu'une entreprise doit être transmise progressivement à un successeur ou lorsque la transmission d'un bien immobilier est subordonnée à l'engagement, par accord mutuel, de l'héritier à fournir certains services d'assistance au testateur avant son décès. Un testament ne suffirait pas, car il peut être modifié unilatéralement à tout moment.
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Photo : djedzura